admin农历12月22日，阳光普照上海淮海中街，街道两旁挂满了红灯笼。农历新年将至，新年气氛日益浓厚。长荣证券淮海中路营业部位于淮海国际广场31层，仍然是投资者交易的热门场所。刚刚结束业务部工作的陈先生告诉中国证券报记者，自己从事投资已经有10多年了。在经历了几个市场周期之后，他的心态发生了很大的变化。 “以前，我总是想着追涨停板，短期内获得高回报。现在，无论是买股票还是理财产品，我更注重资产的维护和估值，以及风险管理。”他说。目前，陈先生已将一半以上配置到固定收益产品上。投资股票时，我们会考虑技术增长和高质量发展。股息率高的优质公司，通过ETF工具分散投资风险。即将退休的上海市民老李也向记者讲述了他马年投资的“配置思路”。它将家庭的投资资产分为三个主要部分：存款证、政府债券、“债券+”、指数基金和ETF以及工业股票。 “这个方案是我和证券公司、投资顾问多次讨论后决定的，会根据市场变化动态调整。”老李先生表示，虽然这个计划总体预期表现不高，但波动会小，体验会更好，心里更踏实。记者走访发现，向券商营业部进行产品询价的投资者明显减少，向券商营业部索取配置方案的投资者也明显减少。m 销售部门不断增加。居民资产管理正在发生重大变革。 “现在我应该关注哪个投资方向？” 《如何构建更稳定的投资组合》……（上接A02版）（上接A01版） 王海先生是上海一家中小型证券公司的销售经理。最近，微信上的咨询越来越多。给他印象最深的是投资人周磊的变化。三年前，40多岁的周雷是典型的“面包看家”，手机上安装了三四个炒股程序。 “我开会偷看，就连等红灯的时候也会忍不住三思而后行。这种事我见过太多次了。我研究K线到深夜，第二天努力上班。尽管努力工作了三年，我的账户仍然是亏损的。”周雷向王海求助。没有资金如何增加资产价值每天都在搅动市场？按照王海的建议，周雷的配置逐步转变为以外汇资金作为“安全缓冲”，增加“+债”和多元资产组合等中低波幅产品，并通过ETF、可转债间接参与股市。 “我的提款额变小了，我睡得更好了，年化回报比以前更高了。更重要的是，我不用每天盯着市场，可以专注于工作和家庭时间。这是一个双赢的局面。”周雷现在是该部门的“独立代言人”，也就是王海的销售团队，经常带同事来咨询资产配置方案。长荣证券淮海中路营业部一位代表告诉记者，近年来，居民理财意识普遍增强，资产配置更加多元化，需要配置资产投资基金、股票、保险等各类金融产品。个人投资者变得更加依赖。经验丰富的投资者更加注重长期理财规划，部分居民购买养老基金等长期产品，开始配置资产。事实上，居民理财观念的转变既是挑战，也是机遇。经纪人和投资顾问的意见非常重要。与投资顾问的沟通，一方面可以让你快速找到适合自己的金融产品，另一方面可以有效减少盲目决策的焦虑。”投资顾问的角色亟待重建，华金证券上海分公司总经理何远哲表示：“如今的投资者对资本市场的认知度和专业度越来越高。行业需要从单一服务向立体服务转变。投资顾问必须足够专业才能说服投资者并获得更好的回报。它必须是客观的。”随着居民理财观念的转变，我们的证券营业部正在加速从开户、销售传统产品向提供高端资产管理服务转型。 “我们根据总部的标准战略规划为投资者提供初步配置建议，但最重要的是，我们通过个人后续调整和持续监控，确保策略符合投资者动态变化的终身财务目标。”王凯说。当被问及马年的投资愿望时，陈先生笑称：“我只是想为马年规划一下自己的教育和养老。稳定比什么都好。”当投资者日积月累学会交朋友，当焦虑的市场监控被专业投资取代时，“懈怠”nds”可以支持真正稳定的福祉。
（编辑：关关）
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